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| Dematerialization का हिंदी मीनिंग : - | अभौतिकीकरण, होता है. |
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Dematerialization की हिंदी में परिभाषा और अर्थ, डीमैटरियलाइजेशन (डीमैट) भौतिक प्रमाणपत्रों से इलेक्ट्रॉनिक बहीखाता पद्धति की ओर एक कदम है. वास्तविक स्टॉक प्रमाणपत्र तब इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्डिंग के बदले हटा दिए जाते हैं और संचलन से सेवानिवृत्त हो जाते हैं.
डीमैटरियलाइजेशन आपके भौतिक शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल या इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित करने की प्रक्रिया है. मूल एजेंडा शेयरों को खरीदने, बेचने, स्थानांतरित करने और रखने की प्रक्रिया को सुगम बनाना और इसे लागत प्रभावी और आसान बनाना है. आपकी सभी प्रतिभूतियों को भौतिक प्रमाणपत्रों के बजाय इलेक्ट्रॉनिक रूप में संग्रहीत किया जाता है.
आइए हम अभौतिकीकरण के विषय में गहराई से उतरें. सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज इंडिया लिमिटेड (सीडीएसएल), और नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) नामक दो डिपॉजिटरी भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड के साथ पंजीकृत हैं जिन्हें सेबी के नाम से भी जाना जाता है.
वह प्रक्रिया जिसके द्वारा किसी कंपनी के भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित किया जाता है, जिसे आमतौर पर शेयरों के डीमैटरियलाइजेशन के रूप में जाना जाता है. ये डीमैटरियलाइज्ड शेयर तब एक ऑनलाइन डीमैट खाते में रखे जाते हैं जिसे आप डिपॉजिटरी के साथ खोलते हैं. स्टॉक ट्रेडिंग के वर्तमान संदर्भ में, अपने शेयरों को दूसरे खाते में बेचने या स्थानांतरित करने में सक्षम होने के लिए शेयर डीमैटरियलाइजेशन अनिवार्य है.
डीमैटरियलाइजेशन (डीमैट) भौतिक प्रमाणपत्रों से इलेक्ट्रॉनिक बहीखाता पद्धति की ओर एक कदम है.
कुछ व्यापारिक संस्थानों द्वारा डीमैट खातों की आवश्यकता इस तथ्य के कारण होती है कि वे रिकॉर्ड रखने का सबसे सटीक रूप हैं.
डीमटेरियलाइजेशन को वित्तीय ट्रेडों के लिए अधिक सुरक्षा, साथ ही बढ़ी हुई गति प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया था. यह वित्तीय संस्थानों के लिए बहीखाता पद्धति में आदर्श बन गया है.
खातों को स्वचालित रूप से और तेजी से अद्यतन करने के लिए डीमैटरियलाइजेशन की शुरूआत की अनुमति दी गई है.
पहले के युगों में, स्टॉक एक्सचेंजों में लेनदेन व्यापारियों द्वारा किया जाता था, जो कीमतों को खरीदने और बेचने के लिए चिल्लाते थे. सौदे कागजी रसीदों पर दर्ज किए गए थे. बाजार बंद होने के बाद, सभी लेनदेन को ठीक से पंजीकृत करने के लिए कागजी कार्रवाई जारी रहेगी.
डीमैटरियलाइजेशन के माध्यम से, तथाकथित डीमैट खाते इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन की अनुमति देते हैं जब स्टॉक के शेयर खरीदे और बेचे जाते हैं. डीमैट खाते के भीतर, उपयोगकर्ता के स्टॉक और अन्य प्रतिभूतियों के प्रमाण पत्र को निर्बाध व्यापार के साधन के रूप में रखा जाता है. इस तरह की कागज-उन्मुख प्रक्रिया को खत्म करने के लिए डीमैटरियलाइजेशन की शुरुआत की गई.
इसके अलावा, इलेक्ट्रॉनिक बहीखाता पद्धति को अपनाने से, यह खातों को स्वचालित रूप से और तेज़ी से अद्यतन करने की अनुमति देता है. डीमैटरियलाइजेशन न केवल स्टॉक पर लागू होता है, बल्कि निवेश के अन्य रूपों जैसे बांड, म्यूचुअल फंड और सरकारी प्रतिभूतियों पर भी लागू होता है.
अभौतिकीकरण और डीमैट खातों का उपयोग किसी की संपत्ति को बनाए रखने के लिए बैंक और बैंक खातों का उपयोग करने के लिए तुलनीय है, न कि व्यक्तिगत रूप से हर बार लेनदेन किए जाने पर कागजी धन का भंडारण और आदान-प्रदान. किसी स्टोर पर डेबिट कार्ड का उपयोग करने से खरीदारी का डिजिटल रिकॉर्ड बन जाता है और कार्डधारक के खाते से राशि काट ली जाती है.
बिना कागजी मुद्रा के खरीदारों और विक्रेताओं के बीच फंड का आदान-प्रदान किया जाता है. इसी तरह, डीमटेरियलाइजेशन के साथ, स्टॉक लेनदेन भौतिक प्रमाण पत्र के बिना पूरा किया जाता है.
यदि किसी भौतिक, कागजी बांड या अन्य सुरक्षा के धारक दस्तावेज़ को अभौतिक बनाना चाहते हैं, तो वे आमतौर पर एक मध्यस्थ के साथ प्रमाण पत्र को सरेंडर कर देते हैं. उन्हें किसी प्रकार की इलेक्ट्रॉनिक सूचना प्राप्त होनी चाहिए कि रिकॉर्ड को डीमैटीरियलाइज़ कर दिया गया है और वे लेनदेन करने के लिए आगे बढ़ सकते हैं.
कुछ संपत्तियों-उदाहरण के लिए, सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए शेयरों- को ट्रेडों और अन्य लेनदेन में संलग्न होने के लिए डीमैट खाते की आवश्यकता होती है. ऐसा इसलिए है क्योंकि बाजार अब कागज पर दर्ज इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन के माध्यम से संचालित होते हैं.
अभौतिकीकरण के लाभों में बढ़ी हुई सुरक्षा और लेनदेन की निश्चितता और उन कदमों को समाप्त करना भी शामिल हो सकता है जो लेनदेन को समाशोधन की प्रक्रिया को धीमा कर सकते हैं. त्रुटियों से बचा जा सकता है जिन्हें अन्यथा भौतिक अभिलेखों के संचालन में पेश किया जा सकता है. कागजी कार्रवाई को समाप्त करके कुछ बचत भी हो सकती है जिसमें प्रसंस्करण शुल्क शामिल हो सकता है.
जब से भारत में डीमैट खातों और इलेक्ट्रॉनिक शेयर ट्रेडिंग की शुरुआत हुई है, भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों के कब्जे में लगातार गिरावट आ रही है. वास्तव में, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने अनिवार्य किया है कि कंपनियां केवल डीमैट रूप में शेयर जारी करती हैं न कि भौतिक शेयर प्रमाण पत्र के रूप में. अब आप शायद सोच रहे हैं कि 'अभौतिकीकरण क्या है?', है ना? शेयर डीमैटरियलाइजेशन की अवधारणा के बारे में सब कुछ जानने के लिए पढ़ते रहें.
डीमैटरियलाइजेशन आपके भौतिक शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल या इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित करने की प्रक्रिया है. मूल एजेंडा शेयरों को खरीदने, बेचने, स्थानांतरित करने और रखने की प्रक्रिया को सुगम बनाना और इसे लागत प्रभावी और आसान बनाना है.
आपकी सभी प्रतिभूतियों को भौतिक प्रमाणपत्रों के बजाय इलेक्ट्रॉनिक रूप में संग्रहीत किया जाता है. आइए हम अभौतिकीकरण के विषय में गहराई से उतरें. सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज इंडिया लिमिटेड (सीडीएसएल), और नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) नामक दो डिपॉजिटरी भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड के साथ पंजीकृत हैं जिन्हें सेबी के नाम से भी जाना जाता है.
कभी-कभी सभी कागज़-आधारित दस्तावेज़ों पर नज़र रखना कठिन होता है. इसके अलावा, दिन-प्रतिदिन कागजों की बढ़ती मात्रा के कारण एक महत्वपूर्ण दस्तावेज गुम हो सकता है. यह भारतीय शेयर बाजार और इससे जुड़े किसी भी व्यवसाय के टूटने का कारण बन सकता है. इतना ही नहीं, अगर कोई शेयर ट्रांसफर किया जा रहा है तो स्टांप ड्यूटी के लिए 0.5% की बचत होती है.
यदि मूल प्रमाण पत्र किसी तरह खो जाते हैं तो इससे डुप्लीकेट प्रमाण पत्र प्राप्त करने में समय और धन की बचत होती है. डीमैटरियलाइज्ड शेयरों को सीधे उनके खाते में क्रेडिट और बोनस प्राप्त होता है, इसलिए ट्रांजिट में नुकसान की कोई संभावना नहीं होती है और इसके बाद डीमैट खातों से जुड़े ऋणों के लिए कम ब्याज शुल्क लगता है.
आसान और सुविधाजनक
आसान और सुविधाजनक - एक डीमैट खाता आपको इलेक्ट्रॉनिक रूप से लेनदेन करने की सुविधा प्रदान करता है. लेन-देन को निपटाने के लिए आपको ब्रोकर के स्थान पर शारीरिक रूप से उपस्थित होने की कोई आवश्यकता नहीं है. इसके अलावा, निवेशक कंप्यूटर या स्मार्टफोन का उपयोग करके डीमैट खाते तक पहुंच सकता है. इसके अलावा, आप अपने शेयरों के कानूनी मालिक बनने के लिए अपनी भौतिक होल्डिंग्स को इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में परिवर्तित कर सकते हैं.
फंड ट्रांसफर
अपने डीमैट खाते को बैंक खाते से जोड़कर आप आसानी से इलेक्ट्रॉनिक रूप से फंड ट्रांसफर कर सकते हैं. यह आपको चेक निकालने या मैन्युअल रूप से फंड ट्रांसफर करने की परेशानी से बचाता है.
सुरक्षित
डीमैट खाता इलेक्ट्रॉनिक माध्यम से लेनदेन करने का सबसे सुरक्षित और सुरक्षित तरीका है. भौतिक रूप में शेयरों को रखने से जुड़े सभी जोखिम जैसे चोरी, क्षति, शेयर प्रमाण पत्र की हानि, आदि पूरी तरह से समाप्त हो गए हैं.
नामांकन सुविधा
डीमैट खाता आपको आपकी अनुपस्थिति में नामित व्यक्ति को अपना डीमैट खाता संचालित करने का अधिकार प्रदान करने की सुविधा प्रदान करता है. इस सुविधा से आप अपने डीमैट खाते में किसी नॉमिनी की मदद से लेन-देन कर सकते हैं, जब आप इसे स्वयं करने की स्थिति में नहीं होते हैं.
Paperless
डीमैट खाते का उपयोग करने का एक मुख्य लाभ यह है कि इसमें कागज की आवश्यकता नहीं होती है. चूंकि डीमैट खाता शेयरों या प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखने के बारे में है, इसलिए कागज की आवश्यकता लगभग शून्य है. इसके अलावा, डीमैट खाता कंपनियों के लिए उनकी प्रशासनिक लागत और परेशानियों को कम करने में भी बहुत उपयोगी साबित हुआ है. इसके अलावा, कागज के उपयोग में कटौती करना पर्यावरण के लिए भी अच्छा है.
ऋण सुविधा प्राप्त करें
डीमैट खाता डीमैट रूप में होल्डिंग्स के विरुद्ध ऋण प्राप्त करने में आपकी सहायता करता है. डीमैट खाते में रखी गई प्रतिभूतियों और शेयरों को संपार्श्विक के रूप में रखा जा सकता है और उनके खिलाफ ऋण लिया जा सकता है.
आसानी से पता लगाया जा सकता है
डीमैट खाते की मदद से, आप अपने घर, कार्यालय या दुनिया भर में कहीं से भी अपने पोर्टफोलियो की निगरानी कर सकते हैं. पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी करने में सक्षम होने के लचीलेपन से भागीदारी और रुचि में वृद्धि के कारण आपके अधिक लाभ कमाने की संभावना बढ़ जाती है.
कॉर्पोरेट लाभ प्राप्त करने में आसानी
डीमैट खाता लाभांश, ब्याज, रिफंड आदि जैसे विभिन्न कॉर्पोरेट लाभ प्राप्त करने की प्रक्रिया को आसान बनाता है. सभी लाभ राशि सीधे डीमैट खाते में जमा हो जाती है. इसके अलावा, अन्य लाभ जैसे स्टॉक स्प्लिट, बोनस शेयर, राइट्स शेयर आदि सीधे डीमैट खाते में अपडेट हो जाते हैं.
एकाधिक उद्देश्य
डीमैट खाते में आप न केवल शेयर या इक्विटी बल्कि डेट इंस्ट्रूमेंट भी रख सकते हैं. आप डीमैट खाते के माध्यम से म्यूचुअल फंड इकाइयों को खरीद, रख और बेच भी सकते हैं. वास्तव में, आप डीमैट खाते में सरकारी बॉन्ड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड आदि भी खरीद सकते हैं.
भारत में पूंजी बाजार में व्यक्तिगत निवेशकों की संख्या तेजी से बढ़ रही है. व्यक्तिगत निवेशक भारतीय इक्विटी बाजारों के कुल वॉल्यूम का लगभग 38% हिस्सा बनाते हैं. छोटे शहरों और कस्बों से बड़ी संख्या में नए निवेशक आ रहे हैं, जो कि पहले के रुझान के विपरीत बड़े पैमाने पर महानगरों से आए हैं. डिजिटल प्रौद्योगिकियों के आगमन और इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग ने पूंजी बाजार तक पहुंच को बेहतर बनाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है. देश के किसी भी हिस्से में बैठा निवेशक स्टॉक और बॉन्ड से लेकर एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड तक कई तरह के उत्पादों में निवेश कर सकता है.
ढाई दशक पहले चीजें इतनी आसान नहीं थीं. प्रत्येक निवेश को रिकॉर्ड करने के लिए भौतिक प्रमाण पत्र जारी किए गए थे और निवेशकों को स्वामित्व का दावा करने के लिए इसे सुरक्षित रखना था. पहले के जमाने में शेयर बाजारों में ओपन ट्रेडिंग होती थी. निवेशक ऑर्डर खरीदने और बेचने के लिए चिल्लाते थे और लेनदेन को रिकॉर्ड करने के लिए कागजी रसीदें जारी की जाती थीं. बाजार बंद होने के बाद लाभार्थियों को ठीक से रिकॉर्ड करने के लिए अतिरिक्त कागजी कार्रवाई की आवश्यकता थी. कागज-आधारित तंत्र समय लेने वाला, बोझिल और त्रुटियों से ग्रस्त था.
प्रक्रिया को सरल बनाने और निवेशकों के लिए इसे सुविधाजनक बनाने के उद्देश्य से, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड ने शेयरों की इलेक्ट्रॉनिक बुक-कीपिंग की शुरुआत की. शेयरों की आवाजाही को इलेक्ट्रॉनिक रूप से रिकॉर्ड करने के लिए, ट्रेडिंग इलेक्ट्रॉनिक होनी चाहिए और भौतिक शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित करना होगा.
इलेक्ट्रॉनिक बहीखाता और शेयरों के व्यापार के लिए पूरी प्रणाली भारत में डिपॉजिटरी अधिनियम, 1996 के माध्यम से स्थापित की गई थी. डिपॉजिटरी अधिनियम ने भारतीय स्टाम्प अधिनियम, 1899, कंपनी अधिनियम, 1956 जैसे विभिन्न अन्य कानूनों में परिणामी संशोधन किए. भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड अधिनियम, 1992, आयकर अधिनियम, 1961 और बेनामी लेनदेन (निषेध) अधिनियम, 1988.
डिपॉजिटरी अधिनियम को शेयरों और अन्य प्रतिभूतियों की हस्तांतरणीयता को मुक्त, तेज, सुरक्षित और सुविधाजनक बनाने के उद्देश्य से पारित किया गया था. इसने डिपॉजिटरी की स्थापना और शेयरों के डीमैटरियलाइजेशन का नेतृत्व किया.
इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग को सक्षम करने के लिए डीमैटरियलाइजेशन भौतिक प्रमाणपत्रों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित करना है. डिपॉजिटरी ऐसी संस्थाएं हैं जिन्हें डीमैटरियलाइज्ड सिक्योरिटीज के भंडारण का काम सौंपा जाता है क्योंकि भौतिक प्रतिभूतियों के विपरीत, इलेक्ट्रॉनिक शेयरों को लॉकर में संग्रहीत नहीं किया जा सकता है. डिपॉजिटरी निवेशकों को वर्चुअल लॉकर प्रदान करते हैं, जिसका उपयोग उनकी संबंधित प्रतिभूतियों को स्टोर करने के लिए किया जाता है.
डीमैटरियलाइजेशन एक प्रक्रिया है जिसके माध्यम से भौतिक प्रतिभूतियों जैसे शेयर प्रमाण पत्र और अन्य दस्तावेजों को इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में परिवर्तित किया जाता है और डीमैट खाते में रखा जाता है. फ्री डीमैट अकाउंट खोलने के लिए यहां क्लिक करें. एक शेयरधारक की प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखने के लिए एक डिपॉजिटरी जिम्मेदार है.
ये प्रतिभूतियां बांड, सरकारी प्रतिभूतियों और म्यूचुअल फंड इकाइयों के रूप में हो सकती हैं, जो एक पंजीकृत डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के पास होती हैं. एक डीपी व्यापारियों और निवेशकों को डिपॉजिटरी सेवाएं प्रदान करने वाले डिपॉजिटरी का एक एजेंट है. वर्तमान में, सेबी के साथ पंजीकृत दो डिपॉजिटरी हैं और भारत में काम करने के लिए लाइसेंस प्राप्त हैं:-
NSDL (नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड)
सीडीएसएल (सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज (इंडिया) लिमिटेड)
डीमैट एकाउंट खोलने से डीमैटरियलाइजेशन शुरू होता है. डीमैट खाता खोलने के लिए, आपको एक डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) को शॉर्टलिस्ट करना होगा जो डीमैट सेवाएं प्रदान करता है. भौतिक शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक / डीमैट फॉर्म में बदलने के लिए, एक डीमैटरियलाइजेशन अनुरोध फॉर्म (डीआरएफ), जो डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के पास उपलब्ध है, को भरना होगा और शेयर प्रमाण पत्र के साथ जमा करना होगा.
प्रत्येक शेयर प्रमाणपत्र पर, 'डिमटेरियलाइजेशन के लिए समर्पण' का उल्लेख किया जाना चाहिए. डीपी को इस अनुरोध को कंपनी को शेयर प्रमाण पत्र के साथ और साथ ही रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंटों को डिपॉजिटरी के माध्यम से संसाधित करने की आवश्यकता है.
एक बार अनुरोध स्वीकृत हो जाने के बाद, भौतिक रूप में शेयर प्रमाण पत्र नष्ट कर दिए जाएंगे और डिमटेरियलाइजेशन की पुष्टि डिपॉजिटरी को भेजी जाएगी. इसके बाद डिपॉजिटरी डीपी को शेयरों के डीमैटरियलाइजेशन की पुष्टि करेगा.
एक बार ऐसा करने के बाद, शेयरों की होल्डिंग में एक क्रेडिट इलेक्ट्रॉनिक रूप से निवेशक के खाते में दिखाई देगा. इस चक्र में डीमैटरियलाइजेशन अनुरोध जमा करने से लगभग 15 से 30 दिन लगते हैं. डीमैट खाते से ही डीमैटरियलाइजेशन संभव है, इसलिए डीमैट एकाउंट खोलने का तरीका सीखना जरूरी है.