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| Index Fund का हिंदी मीनिंग : - | इंडेक्स फंड, होता है. |
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Index Fund की हिंदी में परिभाषा और अर्थ, इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो किसी विशेष मार्केट इंडेक्स के समान स्टॉक खरीदता है. इसका तात्पर्य यह है कि यह योजना उस बेंचमार्क इंडेक्स के साथ मिलकर प्रदर्शन करेगी, जिसे वह ट्रैक करता है.
इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड होता है जिसकी होल्डिंग किसी विशेष मार्केट इंडेक्स से मेल खाती है या ट्रैक करती है. यह हाथ से बंद है, और आप इस प्रकार के निवेश का उपयोग करके ठोस रिटर्न अर्जित करने वाला एक विविध पोर्टफोलियो बना सकते हैं.
ऐसा इसलिए है क्योंकि इंडेक्स फंड बाजार को मात देने की कोशिश नहीं करते हैं, या बाजार के औसत की तुलना में अधिक रिटर्न अर्जित करते हैं. इसके बजाय, ये फंड बाजार बनने की कोशिश करते हैं - सूचकांक में सूचीबद्ध प्रत्येक फर्म के शेयरों को समग्र रूप से सूचकांक के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए खरीदना. इंडेक्स फंड एक निवेशक के पोर्टफोलियो में जोखिम को संतुलित करने में मदद कर सकते हैं, क्योंकि अलग-अलग शेयरों की तुलना में बाजार में उतार-चढ़ाव एक इंडेक्स में कम अस्थिर होता है.
एक इंडेक्स फंड एक म्यूचुअल फंड है जो एक इंडेक्स के पोर्टफोलियो का अनुकरण करता है. इन फंडों को इंडेक्स-टाईड या इंडेक्स-ट्रैक म्यूचुअल फंड के रूप में भी जाना जाता है.
इन फंडों को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है क्योंकि इंडेक्स फंड का मुख्य उद्देश्य एस एंड पी बीएसई सेंसेक्स और एनएसई निफ्टी 50 जैसे लोकप्रिय स्टॉक मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक और अनुकरण करना है. इंडेक्स फंड का परिसंपत्ति आवंटन उसके जैसा ही होगा. अंतर्निहित सूचकांक. यही कारण है कि इंडेक्स फंड द्वारा दिए जाने वाले रिटर्न की तुलना इसके अंतर्निहित इंडेक्स से की जा सकती है.
एक सूचकांक प्रतिभूतियों का एक समूह है जो एक विशेष बाजार खंड को परिभाषित करता है. चूंकि इंडेक्स फंड एक विशिष्ट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, इसलिए वे पैसिव फंड मैनेजमेंट के अंतर्गत आते हैं. निष्क्रिय रूप से फंड प्रबंधन के तहत, कारोबार की जाने वाली प्रतिभूतियां अंतर्निहित बेंचमार्क पर निर्भर होती हैं.
इसके अतिरिक्त, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंडों को अवसरों की पहचान करने और सबसे उपयुक्त स्टॉक चुनने के लिए अनुसंधान विश्लेषकों की एक समर्पित टीम की आवश्यकता नहीं होती है. एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के विपरीत जो समय के साथ तेजी से प्रयास करता है और बाजार को मात देता है, एक इंडेक्स फंड को इसके इंडेक्स के प्रदर्शन से मेल खाने के लिए डिज़ाइन किया गया है.
इस प्रकार, इंडेक्स फंड का रिटर्न उनके अंतर्निहित मार्केट इंडेक्स से जुड़ा होता है. ट्रैकिंग त्रुटि के रूप में ज्ञात एक छोटे से अंतर को छोड़कर, रिटर्न कमोबेश बेंचमार्क के बराबर होता है. फंड मैनेजर अक्सर इस त्रुटि को यथासंभव कम करने का प्रयास करता है.
वे पूरे बाजार को खरीदने का एक अप्रत्यक्ष तरीका हैं. एक इंडेक्स फंड उन प्रतिभूतियों को खरीदता है जो एक संपूर्ण इंडेक्स बनाती हैं. उदाहरण के लिए, यदि इंडेक्स स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 को ट्रैक करता है - संयुक्त राज्य में 500 सबसे बड़ी कंपनियों का एक इंडेक्स - फंड इंडेक्स पर सूचीबद्ध हर कंपनी (या शेयरों का प्रतिनिधि नमूना) से शेयर खरीदता है. एक निवेशक, बदले में, फंड से शेयर खरीदता है, जिसका मूल्य ट्रैक किए जा रहे इंडेक्स के लाभ और हानि को प्रतिबिंबित करेगा.
हार स्वीकार करने से आप वास्तव में जीत जाते हैं. व्यक्तिगत स्टॉक चुनना, आप शायद बाजार से बेहतर प्रदर्शन नहीं करने जा रहे हैं. पेशेवर भी नहीं करते हैं: शोध से पता चलता है कि 2001 से 2016 तक, 90% से अधिक सक्रिय फंड मैनेजरों ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स से कम प्रदर्शन किया. इसलिए, बाजार के लाभ को पूरा करना बाजार को मात देने की तुलना में एक निश्चित शर्त है, और यही वह है जो इंडेक्स फंड को करने के लिए डिज़ाइन किया गया है.
इंडेक्स फंड निवेशकों के बीच तेजी से लोकप्रिय हो रहे हैं. मॉर्निंगस्टार के अनुसार, यू.एस. में सक्रिय रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड ने लगभग 514 बिलियन डॉलर का बहिर्वाह देखा, जबकि निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंडों में अप्रैल 2014 से अप्रैल 2017 तक लगभग 1.6 ट्रिलियन डॉलर का नया पैसा देखा गया. रोबो-सलाहकारों और निष्क्रिय निवेश का उदय सामान्य तौर पर ईंधन ब्याज में मदद की है. यहां इंडेक्स फंड और म्यूचुअल फंड की गहरी तुलना देखें.
इंडेक्स फंड विभिन्न प्रकार के परिसंपत्ति वर्गों में उपलब्ध हैं. निवेशक ऐसे फंड खरीद सकते हैं जो छोटे, मध्यम या बड़े पूंजी मूल्यों वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, या प्रौद्योगिकी या ऊर्जा जैसे क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करते हैं. ये सूचकांक शायद व्यापक बाजार सूचकांक की तुलना में कम विविध हैं, लेकिन फिर भी इससे कहीं अधिक यदि आप एक क्षेत्र के भीतर मुट्ठी भर कंपनियों में स्टॉक खरीदते हैं.
इंडेक्स फंड निष्क्रिय म्युचुअल फंड हैं जो लोकप्रिय बाजार सूचकांकों की नकल करते हैं. फंड के पोर्टफोलियो को बनाने के लिए फंड मैनेजर उद्योगों और शेयरों के चयन में सक्रिय भूमिका नहीं निभाता है, लेकिन केवल उन सभी शेयरों में निवेश करता है जो इंडेक्स का पालन करते हैं. फंड में स्टॉक का वेटेज इंडेक्स में प्रत्येक स्टॉक के वेटेज से काफी मेल खाता है. यह निष्क्रिय निवेश है यानी फंड मैनेजर फंड के पोर्टफोलियो का निर्माण करते समय इंडेक्स को कॉपी करता है और हर समय अपने इंडेक्स के साथ पोर्टफोलियो को बनाए रखने की कोशिश करता है.
इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड नहीं हैं, इस प्रकार कम खर्च होता है. उनका लक्ष्य बाजार से बेहतर प्रदर्शन करना नहीं है, बल्कि एक सूचकांक को ट्रैक करना है. वे एक निवेशक को अपने निवेश पोर्टफोलियो में जोखिमों को प्रबंधित या संतुलित करने में मदद करते हैं.
एक इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है, जिसका निर्माण एक वित्तीय बाजार सूचकांक के घटकों से मेल खाने या ट्रैक करने के लिए किया जाता है, जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500). एक इंडेक्स म्यूचुअल फंड को व्यापक बाजार जोखिम, कम परिचालन खर्च और कम पोर्टफोलियो कारोबार प्रदान करने के लिए कहा जाता है.
ये फंड बाजारों की स्थिति की परवाह किए बिना अपने बेंचमार्क इंडेक्स का पालन करते हैं. इंडेक्स फंड को आम तौर पर सेवानिवृत्ति खातों के लिए आदर्श कोर पोर्टफोलियो होल्डिंग्स माना जाता है, जैसे व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) और 401 (के) खाते. महान निवेशक वारेन बफेट ने जीवन के बाद के वर्षों के लिए बचत के लिए एक आश्रय के रूप में इंडेक्स फंड की सिफारिश की है.
निवेश के लिए अलग-अलग शेयरों को चुनने के बजाय, उन्होंने कहा है, यह औसत निवेशक के लिए सभी एसएंडपी 500 कंपनियों को कम लागत पर खरीदने के लिए अधिक समझ में आता है जो एक इंडेक्स फंड प्रदान करता है.
एक इंडेक्स फंड स्टॉक या बॉन्ड का एक पोर्टफोलियो है जिसे वित्तीय बाजार सूचकांक की संरचना और प्रदर्शन की नकल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है.
इंडेक्स फंड में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में कम खर्च और फीस होती है.
इंडेक्स फंड एक निष्क्रिय निवेश रणनीति का पालन करते हैं.
इंडेक्स फंड इस सिद्धांत के आधार पर बाजार के जोखिम और रिटर्न से मेल खाना चाहते हैं कि लंबी अवधि में, बाजार किसी एक निवेश से बेहतर प्रदर्शन करेगा.
जब कोई इंडेक्स फंड निफ्टी जैसे बेंचमार्क को ट्रैक करता है, तो उसके पोर्टफोलियो में समान अनुपात में निफ्टी में शामिल 50 स्टॉक होंगे. एक सूचकांक एक बाजार खंड को परिभाषित करने वाली प्रतिभूतियों का एक समूह है. ये प्रतिभूतियां बॉन्ड मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स या स्टॉक जैसे इक्विटी-ओरिएंटेड इंस्ट्रूमेंट्स हो सकती हैं. भारत में कुछ सबसे लोकप्रिय सूचकांक बीएसई सेंसेक्स और एनएसई निफ्टी हैं.
चूंकि इंडेक्स फंड एक विशेष इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, इसलिए वे पैसिव फंड मैनेजमेंट के अंतर्गत आते हैं. फंड मैनेजर तय करता है कि अंतर्निहित बेंचमार्क की संरचना के अनुसार कौन से शेयरों को खरीदा और बेचा जाना है. सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों के विपरीत, अवसरों की पहचान करने और स्टॉक का चयन करने के लिए अनुसंधान विश्लेषकों की एक स्टैंडअलोन टीम नहीं है क्योंकि इंडेक्स फंड इंडेक्स को ट्रैक करते हैं.
जबकि एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड अपने बेंचमार्क को मात देने का प्रयास करता है, एक इंडेक्स फंड की भूमिका उसके प्रदर्शन को उसके इंडेक्स के प्रदर्शन से मिलाना है. इंडेक्स फंड आमतौर पर बेंचमार्क के बराबर रिटर्न देते हैं. हालांकि, फंड के प्रदर्शन और इंडेक्स में थोड़ा अंतर हो सकता है. इसे ट्रैकिंग त्रुटि कहा जाता है. फंड मैनेजर को यथासंभव ट्रैकिंग त्रुटि को कम करने की दिशा में काम करना चाहिए.
म्यूचुअल फंड में निवेश का निर्णय पूरी तरह से आपकी जोखिम वरीयताओं और निवेश लक्ष्यों पर निर्भर करता है. इंडेक्स फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो जोखिम से दूर हैं और अनुमानित रिटर्न की उम्मीद करते हैं. इन फंडों को व्यापक ट्रैकिंग की आवश्यकता नहीं है. उदाहरण के लिए, यदि आप इक्विटी में भाग लेना चाहते हैं लेकिन सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी फंड से जुड़े जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, तो आप सेंसेक्स या निफ्टी इंडेक्स फंड चुन सकते हैं. ये फंड आपको उस अपसाइड से मेल खाते हुए रिटर्न देंगे जो विशेष इंडेक्स देखता है.
हालांकि, अगर आप मार्केट-बीटिंग रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं, तो आप सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों का विकल्प चुन सकते हैं. इंडेक्स फंड का रिटर्न अल्पावधि में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के रिटर्न से मेल खा सकता है. हालांकि, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड लंबी अवधि में बेहतर प्रदर्शन करते हैं. इन फंडों में निवेश लंबी अवधि के निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जिनके पास कम से कम 7 साल का निवेश क्षितिज है. ये फंड बाजार और अस्थिरता के जोखिम उठाते हैं और इसलिए केवल कुछ जोखिम लेने के इच्छुक लोगों के लिए उपयुक्त हैं.
इंडेक्स फंड को सबसे सुरक्षित इक्विटी फंडों में से एक माना जाता है क्योंकि उनके पोर्टफोलियो में ब्लू-चिप स्टॉक होते हैं. ये एक बेहतरीन ट्रैक रिकॉर्ड वाली अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के शेयर हैं. यह इंडेक्स फंड को बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील बनाता है और इस तरह बहुत जरूरी स्थिरता प्रदान करता है.
भारतीय बेंचमार्क इंडेक्स एनएसई निफ्टी 50 और एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स ने पिछले तीन दशकों में जबरदस्त प्रदर्शन किया है. उन्होंने 2008 में मंदी, कई वायरस (Zika, Ebola, SARS, H1N1, और इसी तरह), भू-राजनीतिक तनाव (जैसे चीन-अमेरिकी व्यापार युद्ध) आदि जैसी कई चुनौतियों का सामना किया है. इस तरह की कठिनाइयों के बावजूद, सूचकांकों में अपनी स्थापना के बाद से काफी तेजी आई है.
इंडेक्स फंड तुलनात्मक रूप से कम व्यय अनुपात के साथ आते हैं क्योंकि वे निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, और परिसंपत्ति आवंटन कमोबेश एक विस्तारित अवधि के लिए समान रहेगा. इंडेक्स फंड का एसेट एलोकेशन तभी बदलेगा जब उसकी अंतर्निहित एसेट के एसेट एलोकेशन में बदलाव होगा. इसलिए, फंड मैनेजर समय-समय पर प्रतिभूतियों का व्यापार नहीं करेगा, जिससे व्यय अनुपात कम रहेगा.
इंडेक्स फंड बनाने वाले स्टॉक आम तौर पर अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के होते हैं, और वे बाजार के उतार-चढ़ाव से ज्यादा प्रभावित नहीं होते हैं. इसका मतलब है कि इंडेक्स फंड द्वारा प्रदान किया गया रिटर्न सुसंगत है, और पूरे निवेश को खोने की संभावना लगभग नगण्य है. इंडेक्स फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो प्रतिबंधित रिटर्न के बदले कुछ जोखिम उठाने के लिए तैयार हैं.
इंडेक्स फंड मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए अलग-अलग दृष्टिकोण अपना सकते हैं: कुछ मार्केट इंडेक्स में शामिल सभी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जबकि अन्य मार्केट इंडेक्स में शामिल प्रतिभूतियों के केवल एक नमूने में निवेश करते हैं. मार्केट इंडेक्स अक्सर कंपनी के मार्केट कैपिटलाइजेशन का उपयोग यह तय करने के लिए करते हैं कि इंडेक्स में सुरक्षा का कितना वजन होगा.
बाजार पूंजीकरण (या "मार्केट कैप") कंपनी के शेयरों के कुल मूल्य का एक उपाय है. कुल मूल्य शेयर मूल्य गुणा बकाया शेयरों की संख्या के बराबर है. मार्केट-कैप-भारित सूचकांक में, उच्च बाजार पूंजीकरण मूल्य वाली प्रतिभूतियां सूचकांक के समग्र मूल्य के अधिक हिस्से के लिए होती हैं. कुछ बाजार सूचकांक, जैसे डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज, "मूल्य-भारित" हैं.
इस मामले में, प्रति शेयर की कीमत एक सुरक्षा के वजन का निर्धारण करेगी. कुछ इंडेक्स फंड अपने निवेश उद्देश्य को प्राप्त करने में मदद के लिए डेरिवेटिव (जैसे विकल्प या वायदा) का भी उपयोग कर सकते हैं.
इंडेक्स फंड्स ने आमतौर पर निवेश की सक्रिय शैली के बजाय एक निष्क्रिय शैली का पालन किया है. इसका मतलब है कि उनका लक्ष्य प्रतिभूतियों को बहुत बार खरीदने और बेचने से लंबे समय में अधिकतम रिटर्न प्राप्त करना है. इसके विपरीत, एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड अक्सर अधिक लगातार खरीदारी और बिक्री करके एक बाजार (आमतौर पर किसी प्रकार के सूचकांक द्वारा मापा जाता है) से बेहतर प्रदर्शन करना चाहता है.
क्योंकि इंडेक्स फंड आमतौर पर एक निष्क्रिय निवेश रणनीति का उपयोग करते हैं, वे लागत बचाने में सक्षम हो सकते हैं. उदाहरण के लिए, एक इंडेक्स फंड के प्रबंधक सक्रिय रूप से प्रतिभूतियों को नहीं उठा रहे हैं, इसलिए उन्हें अनुसंधान विश्लेषकों और अन्य लोगों की सेवाओं की आवश्यकता नहीं है जो प्रतिभूतियों को लेने में मदद करते हैं.
फंड प्रबंधन की लागत में इस कमी का मतलब शेयरधारकों को कुल लागत कम करना हो सकता है. हालांकि, ध्यान रखें कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में सभी इंडेक्स फंडों की लागत कम नहीं होती है. हमेशा सुनिश्चित करें कि आप निवेश करने से पहले किसी भी फंड की वास्तविक लागत को समझते हैं.
निवेशकों के लिए, एक सूचकांक व्यापक प्रतिभूति बाजार में स्टॉक, बांड या अन्य व्यापार योग्य संपत्तियों की कीमत के प्रदर्शन का एक उपाय है. जब आप न्यूज़कास्टर्स को "डॉव" के उतार-चढ़ाव के बारे में बात करते सुनते हैं, तो वे इस बारे में बात कर रहे हैं कि उस दिन एक विशिष्ट इंडेक्स - डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज - ने कितना अच्छा प्रदर्शन किया.
जैसा कि नाम से पता चलता है, एक इंडेक्स फंड एक विशेष बेंचमार्क इंडेक्स को ट्रैक करता है. इंडेक्स फंड के लिए कुछ सामान्य बेंचमार्क में शामिल हैं:
एस एंड पी 500: जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 500 सबसे बड़ी यू.एस. सार्वजनिक कंपनियों के प्रदर्शन का एक सूचकांक है.
डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज: यह प्रसिद्ध सूचकांक (जिसे डीजेआईए भी कहा जाता है) 30 सबसे बड़ी यू.एस. फर्मों को ट्रैक करता है.
नैस्डैक: नैस्डैक कंपोजिट 3,000 से अधिक प्रौद्योगिकी से संबंधित कंपनियों को ट्रैक करता है.
रसेल 2000 इंडेक्स: 2000 छोटी कंपनियों को ट्रैक करता है (जिन्हें "स्मॉल कैप" के रूप में भी जाना जाता है, जो 2 बिलियन डॉलर से कम के बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों को संदर्भित करता है).
विल्शेयर 5000 टोटल मार्केट इंडेक्स: विल्शेयर 5000 सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली लगभग 7,000 अमेरिकी कंपनियों को ट्रैक करता है, जो पूंजीकरण या बाजार के आकार के आधार पर भारित होती हैं.
MSCI EAFE इंडेक्स: यूरोप, ऑस्ट्रेलिया और सुदूर पूर्व के देशों सहित अमेरिका और कनाडा के बाहर 21 विकसित देशों में स्थित फर्म के बड़े और मिड-कैप शेयरों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है.
व्यक्तिगत स्टॉक में वृद्धि और गिरावट हो सकती है, लेकिन समय के साथ सूचकांक में वृद्धि होती है. इंडेक्स फंड के साथ, आपको भालू बाजार के दौरान बुल रिटर्न नहीं मिलेगा. लेकिन आप एक भी निवेश में नकदी नहीं खोएंगे जो डूब जाता है क्योंकि बाजार आसमान की ओर बढ़ता है. और S&P 500 ने 1928 से लगभग 10% का औसत वार्षिक रिटर्न पोस्ट किया है.
इंडेक्स फंड में कम फीस होती है जो आपके रिटर्न को खराब कर देती है. कमीशन और खाते के प्रबंधन की लागत, जिसे व्यय अनुपात के रूप में जाना जाता है, इंडेक्स फंड के लिए कम है, क्योंकि उन्हें प्रबंधित खातों की तुलना में कम काम की आवश्यकता होती है. आप किसी को वित्तीय विवरणों का अध्ययन करने और क्या खरीदना है, इस पर कॉल करने के लिए भुगतान नहीं कर रहे हैं.
»लागत की जांच करें: म्यूचुअल फंड रिटर्न कैलकुलेटर
इंडेक्स फंड आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करते हैं. सभी म्यूचुअल फंडों की तरह, इंडेक्स फंड चारों ओर जोखिम फैलाते हैं और निवेशकों को रूढ़िवादी और जोखिम वाले निवेशों के साथ-साथ उद्योगों और परिसंपत्ति वर्गों के व्यापक मिश्रण के बीच अधिक विकल्प देते हैं.
इंडेक्स फंड को समझना आसान है. निवेश की रणनीतियां बहुत जटिल हो सकती हैं, लेकिन इंडेक्स फंड में "जो आप देखते हैं वही आपको मिलता है" गुणवत्ता होती है. वे केवल उस सूचकांक की वित्तीय प्रगति को ट्रैक करने का वादा करते हैं जिससे वे जुड़े हुए हैं.
जोखिम सहिष्णुता - चूंकि इंडेक्स फंड एक इंडेक्स को मैप करते हैं, इसलिए वे इक्विटी से संबंधित अस्थिरता और जोखिम के प्रति कम संवेदनशील होते हैं. यदि आप तेजी से बढ़ते बाजार के बीच उच्च रिटर्न उत्पन्न करना चाहते हैं तो इंडेक्स फंड में निवेश करना एक उत्कृष्ट विकल्प है. हालांकि, बाजार में मंदी के दौरान आपको सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों में स्विच करना होगा. बाजार में मंदी के दौरान इंडेक्स फंड अपना मूल्य खो देते हैं. इसलिए, यह सलाह दी जाती है कि आपके पोर्टफोलियो में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड और इंडेक्स फंड का मिश्रण हो.
वापसी कारक - सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों के विपरीत, इंडेक्स फंड अंतर्निहित बेंचमार्क के प्रदर्शन को निष्क्रिय रूप से ट्रैक करते हैं. इन फंडों का लक्ष्य बेंचमार्क को पीछे छोड़ना नहीं है, बल्कि इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराना है. हालाँकि, उत्पन्न रिटर्न ट्रैकिंग त्रुटियों के कारण सूचकांक के बराबर नहीं हो सकता है. वास्तविक सूचकांक रिटर्न से विचलन हो सकता है. इसलिए, इंडेक्स फंड में निवेश करने से पहले न्यूनतम ट्रैकिंग त्रुटि वाले फंडों को शॉर्टलिस्ट करने की सलाह दी जाती है. त्रुटियां जितनी कम होंगी, फंड का प्रदर्शन उतना ही बेहतर होगा.
निवेश की लागत - इंडेक्स फंड में आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में व्यय अनुपात बहुत कम होता है. इंडेक्स फंड के पोर्टफोलियो को आमतौर पर निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, और फंड मैनेजर को किसी भी निवेश रणनीति को तैयार करने की आवश्यकता नहीं होती है. इसलिए, व्यय अनुपात में अंतर.
अगर दो इंडेक्स फंड निफ्टी को ट्रैक कर रहे हैं, तो दोनों समान रिटर्न देंगे. एकमात्र अंतर व्यय अनुपात होगा. जिस फंड का एक्सपेंस रेशियो कम होता है, वह निवेश पर तुलनात्मक रूप से ज्यादा रिटर्न देता है.
निवेश क्षितिज - इंडेक्स फंड, आम तौर पर लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त होते हैं. आमतौर पर, फंड अल्पावधि के दौरान कई उतार-चढ़ाव का अनुभव करता है, जो कि लंबे समय में औसतन 10% -12% की सीमा में रिटर्न उत्पन्न करने के लिए सात साल से अधिक का होता है. इंडेक्स फंड चुनने वालों को इतना धैर्य रखना चाहिए कि वे कम से कम इतने लंबे समय तक टिके रहें. तभी फंड अपनी पूरी क्षमता से प्रदर्शन कर सकता है.
वित्तीय लक्ष्य - इक्विटी फंड लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों जैसे वेल्थ क्रिएशन या रिटायरमेंट प्लानिंग को हासिल करने के लिए आदर्श हो सकते हैं. एक उच्च जोखिम-उच्च रिटर्न हेवन होने के नाते, ये फंड पर्याप्त धन उत्पन्न करने में सक्षम हैं, जो आपको जल्दी सेवानिवृत्त होने और जीवन में अपने जुनून को आगे बढ़ाने में मदद कर सकते हैं.
चूंकि इंडेक्स फंड इक्विटी फंड का एक वर्ग है, इसलिए उन पर अनिवार्य रूप से किसी भी अन्य इक्विटी फंड प्लान की तरह कर लगाया जाता है. एक इंडेक्स फंड द्वारा दिए जाने वाले लाभांश को आपकी कुल आय में जोड़ा जाता है और आपकी आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है. इसे निवेशकों के हाथों में लाभांश पर कर लगाने की शास्त्रीय विधि के रूप में जाना जाता है. इंडेक्स फंड के कराधान की दर होल्डिंग अवधि पर निर्भर करती है.
एक वर्ष की होल्डिंग अवधि के भीतर आपकी इकाइयों को भुनाने पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ प्राप्त होता है. इन लाभों पर 15% की समान दर से कर लगाया जाता है. लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ वे लाभ हैं जो एक वर्ष की होल्डिंग अवधि के बाद आपकी फंड इकाइयों को बेचने पर प्राप्त होते हैं. सालाना 1 लाख रुपये तक के इन लाभों को कर-मुक्त बनाया गया है. इस सीमा से ऊपर के किसी भी लाभ पर 10% की दर से कर लगता है, और सूचीकरण की अनुमति नहीं है.